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14日，湖南证监局发布了对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定，同时4名人员也相应被采取出具警示函措施，而这与均与“罗静案”关系紧密。
湖南证监局称，湘财证券存在4大问题，其中之一便是未对金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书等重要文书的真实性进行现场核查。
记者了解到，上述三个资管计划投资于集合资金信托计划，信托计划资金用于购买中诚实业的应收账款债权。而中诚实业实际控制人罗静于2019年6月20日被刑事拘留，其原因为罗静以大量应收账款质押向金融机构融资，但资金链断裂，被金融机构以经济诈骗为由报案。
公司及4责任人均受到相应处罚
湖南证监局称，该局发现湘财证券存在以下问题：一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎。公司未前往苏宁易购集团股份有限公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序。
二是公司代销业务内部管理不够规范。公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》，并约定了代销费用；公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》，额外收取一笔费用作为代销费用的一部分。
三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险。
四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性。
图片来源：摄图网
对于以上违规行为，湖南证监局对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施。湖南证监局称：“你公司应进一步完善内控制度，加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理，有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识，妥善处理客户纠纷，切实维护客户合法权益。你公司应在收到本决定之日起1个月内完成整改工作，并向我局提交书面整改报告”。
同时，记者也注意到，与上述违规行为相关的4名人员也因此受到处罚，首先是2名分管领导。湖南证监局称，李翰园作为湘财证券时任分管资产管理业务的副总裁，在公司发行金汇系列产品过程中未主动识别、控制业务的合规风险，在履职过程中未勤勉尽责。王小平作为时任湘财证券分管经纪业务的副总裁，在公司代销云涌系列产品过程中，未主动识别、控制业务的合规风险。因此对于上述两人采取出具警示函措施。
此外，湖南证监局还表示，张仁良作为时任湘财证券合规总监，对公司发行金汇系列产品尽职调查过程中存在的问题，未督促公司整改并及时向我局报告；Charles Yang（杨光）作为时任湘财证券金汇系列项目负责人，在公司发行金汇系列产品过程中，未充分了解基础资产的权属情况，在履职过程中未勤勉尽责。因此这两人也被采取出具警示函措施。
5.6亿元“踩雷”资管产品分“3322”清算
记者了解到，上述监管决定中提到的湘财证券发行的金汇系列及代销云南信托云涌系列其实都与“罗静案”关系紧密。
2019年7月5日，上市公司江苏博信投资控股股份有限公司发布公告，称其实际控制人兼董事长罗静于2019年6月20日被上海市杨浦区公安分局刑事拘留。此后有消息称，罗静以大量应收账款质押向金融机构融资，但资金链断裂，被金融机构以经济诈骗为由报案。
湘财证券管理的金汇25号、26号、27号集合资产管理计划，均投资于集合资金信托计划，信托计划资金用于购买广东中诚实业控股有限公司（以下简称中诚实业）的应收账款债权。上述三个资管计划规模分别约为2.487亿元、1.085亿元和1.997亿元，合计达5.569亿元。
关键一点在于，罗静同为中诚实业实际控制人。相关应收账款的第一还款来源为债务人到期还款，第二还款来源为中诚实业对应收账款履行差额补足义务及回购义务，罗静同时提供个人连带责任保证担保。
据了解，在湘财证券获知中诚实业实际控制人罗静被刑事拘留等风险事件后，为化解风险，保护标的资管计划委托人的合法权益，湘财证券立即启动了应急处置工作并采取了风险化解相关措施。清算方案上，计划对底层资产处置并转让，底层资产的受让方在两年半时间内分四期支付对应的转让价款给标的资管计划的管理人。同时，标的资管计划主要参考投资者所投金额分四次清算，四次清算比例分别为30%、30%、20%、20%。
记者注意到，目前对于已书面同意清算方案的投资者，标的资管计划对应的第一次清算资金已按期支付。金汇25号、26号和27号的第二次清算时间分别是2020年的8月30日、9月10日和10月28日。第三次和第四次则在2021年和2020年。
代销超14亿产品“踩雷”已引发投资者诉讼
在代销云南信托云涌系列方面，记者了解到，湘财证券共计代销了8只，代销规模高达14.359亿元。
其中，代销的云南信托·云涌16号、17号、18号等3只集合资金信托计划投资标的为广东康安贸易有限公司（简称“康安贸易”）持有的苏宁易购集团股份有限公司苏宁采购中心（简称“苏宁采购中心”）作为付款人的应收账款债权。
代销的云南信托·云涌8号、10号、11号、12号、13号等5只集合资金信托计划投资标的为广东中诚实业控股有限公司（原名“广州承兴营销管理有限公司”，简称“中诚实业”）持有的苏宁采购中心作为付款人的应收账款债权。
简单来说，上述云涌信托产品的投资标的为中诚实业、康安贸易分别持有的苏宁采购中心作为付款人的应收账款债权，由对应债务人的到期还款作为第一还款来源，中诚实业、康安贸易承担对应收账款还款的差额补足及回购义务。
另外，罗静为云涌8号、10号、11号、12号、13号对应的信托合同项下中诚实业的差额补足及回购义务提供个人连带责任保证担保；中诚实业、罗静为云涌16号、17号、18号对应的信托合同项下康安贸易差额补足及回购义务提供连带责任保证担保。
资管产品金汇系列有神秘的第三方接盘，但代销的云南信托云涌系列产品却没有那么幸运。针对云南信托相关产品后续解决方案，部分是以延期形式处理，延期时间为1年。记者发现，延期截止日期集中在今年下半年和明年初，最近的就是云涌8号，延期后终止日为2020年9月27日。
2018年和2019年，湘财证券代销云涌信托产品的代销费用分别为710.2万元和582.9万元，虽然有接近1300万元的收入，但是湘财证券也有可能面临投资者索赔的风险。据了解，已有个别投资者提出民事索赔诉讼，并且一审法院判决胜诉。
来源：每日经济新闻
