金华银行因虚增存贷款、资金被挪用等8项违规被罚525万

6月6日，金华银保监分局公布的行政处罚信息公开表显示，金华银行因存在违规掩盖不良资产等多项违法违规行为，被处以罚款525万元。作出处罚决定的日期是在2020年9月25日。

具体违法违规案由包括：违规掩盖不良资产；虚增存贷款；违规收费；信贷管理不审慎，项目贷款资金被挪用于支付土地款；办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务；绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金；员工违规保管经客户签章但关键条款空白的借款合同、最高额保证合同等重要资料；部门负责人未经任职资格审查实际履行高管职责。

此外，该行4名相关责任人一并被罚。其中，徐雅清对金华银行违规掩盖不良资产、违规收费、部门负责人未经任职资格审查实际履行高管职责等违法违规行为负有直接责任，被予以警告。

徐西昊对该行虚增存贷款、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务等违法违规行为负有直接责任，被予以警告。

金星对该行违规掩盖不良资产、绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金、违规收费等违法违规行为负有直接责任，被予以警告，并处罚款5万元。

曹晏平对该行违规掩盖不良资产、绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金、虚增存贷款、违规收费等违法违规行为负有直接责任，被予以警告，并处罚款6万元。

经查询发现，徐雅清为金华银行原董事长；曹晏平为该行原行长。

天眼查显示，金华银行原为金华城市合作银行，成立于1998年4月，是在原金华市区16家城乡信用合作社基础上，由企业、自然人和地方财政出资设立的商业银行。1998年5月更名为“金华市商业银行”。2010年3月更名为“金华银行”。

一季报显示，截至2022年3月末，金华银行合并口径下资产总额为871.34亿元，负债总额为811.87亿元，所有者权益总额为59.47亿元。2022年一季度实现净利润1.85亿元，归母净利润1.83亿元。

股权结构方面，截至2021年末，该行持股占比5％以上的股东有3家，具体为金华市轨道交通集团有限公司、浙江金华转型升级产业基金有限公司、金华市城市建设投资集团有限公司，分别持股10.42％、9.48％、8.32％。

来源：金融界

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